La holding patrimoniale confirme son statut d’acteur majeur de la nouvelle finance européenne en combinant sécurité institutionnelle, innovation technologique et démocratisation de l’investissement
VENDARGUES, le 21 juillet 2025 – FINANCIERE ISTRA, plateforme patrimoniale full-stack créée en 2018, annonce avoir franchi la barre symbolique des 187 millions d’euros d’encours gérés, marquant une croissance exceptionnelle de +62% sur un an. Cette performance remarquable s’accompagne d’un total de bilan atteignant 107,9 millions d’euros et de capitaux propres solides de 38,5 millions d’euros, confirmant la robustesse du modèle économique de l’entreprise.
Cette croissance spectaculaire illustre le succès de la stratégie déployée par FINANCIERE ISTRA depuis sa création. Dirigée par Sébastien Pierre ROHART depuis juin 2020, l’entreprise s’appuie sur une mission claire : « Rendre la finance d’élite accessible à tous ». Une promesse qui se concrétise aujourd’hui avec des solutions d’investissement accessibles dès 500 euros, démocratisant ainsi l’accès à des produits financiers traditionnellement réservés aux investisseurs fortunés.
Une architecture patrimoniale complète et innovante
FINANCIERE ISTRA a construit son succès autour de trois piliers fondamentaux : la sécurité institutionnelle, la performance multi-actifs et l’accessibilité digitale. Cette approche se traduit par une gamme complète de produits répondant aux besoins diversifiés de sa clientèle, des particuliers aux institutionnels.
Parmi les produits phares de la plateforme, le Compte à Terme ISTRA+ offre un rendement attractif de 5% brut sur 24 mois, tandis que le Livret Performance propose un taux de 3,4%. L’assurance-vie ISTRA Heritage se distingue avec un fonds euros performant à 3,6% en 2024 et une architecture ouverte d’unités de compte incluant des innovations comme les UC tokenisées.
La société propose également des solutions sophistiquées telles que les ETF Core-Satellite combinant MSCI World (60%) et satellites thématiques (IA/ESG), un service de Trading Direct Market Access avec une latence optimisée inférieure à 10 millisecondes, et les Obligations ISTRA Yield 2027 offrant un coupon attractif de 8% avec une sur-collatéralisation à 110%.
L’innovation technologique au cœur de la stratégie
L’innovation constitue un axe majeur de développement pour FINANCIERE ISTRA. L’entreprise déploie actuellement l’application ISTRA Invest v2 intégrant un robo-advisor et des fonctionnalités de robo-rebalancing par intelligence artificielle. Le système d’agrégation bancaire multi-établissements et la Marketplace B2B2C témoignent de l’ambition technologique de la société.
Dans le domaine de la blockchain et des cryptoactifs, FINANCIERE ISTRA propose le Crypto Vault avec stockage 100% offline (cold storage) et un service de Staking BTC/ETH visant un rendement de 6%. L’entreprise développe également des projets innovants de tokenisation d’actifs réels dans les secteurs de la logistique et des forêts carbone.
L’intelligence artificielle occupe une place centrale avec le déploiement de l’AI-Risk Engine permettant des stress-tests VaR 99% et un système de Kill-switch automatique limitant les pertes à 5%. Les mandats AI-Driven Absolute Return et le trading quant-IA illustrent l’intégration poussée de l’IA dans les processus d’investissement.
Une infrastructure de sécurité de niveau institutionnel
La sécurité constitue la pierre angulaire de l’offre FINANCIERE ISTRA. L’architecture SECURE-360™ s’appuie sur des DataCenters certifiés Tier IV avec un Plan de Reprise d’Activité (PRA) garantissant une remise en service en 30 minutes. Le dispositif ISTRA Shield maintient une réserve de liquidité représentant 15% des encours retail, disponible en moins de 48 heures.
La ségrégation des actifs est assurée par un dépositaire noté AA, tandis qu’une assurance Blanket-insurance de 50 millions d’euros protège les investisseurs. Les certifications SOC 2-Type II et ISAE 3402, validées par des audits externes réguliers de KPMG et Ernst & Young, attestent du niveau d’exigence en matière de contrôle et de conformité.
Le processus Fast-Trust™ permet un onboarding digital en moins de 5 minutes grâce à un système KYC/AML biométrique moderne, combinant rapidité d’exécution et respect des standards réglementaires les plus stricts.
Des partenariats stratégiques prestigieux
Le développement de FINANCIERE ISTRA s’appuie sur des partenariats de premier plan. PECHEL INDUSTRIES PARTENAIRES, acteur majeur du capital-investissement, siège au conseil de surveillance aux côtés de CODEBLUE. Les relations stratégiques avec BRIDGEPOINT GROUP, géant européen de l’investissement, renforcent la crédibilité institutionnelle de l’entreprise.
Les partenariats bancaires avec le Crédit Lyonnais et BNP Paribas facilitent le déploiement des solutions, tandis que la synergie avec PRIVATESPORTSHOP et ses 15 millions de membres ouvre des perspectives de distribution innovantes.
Une expansion européenne ambitieuse
Fort de son succès en France, FINANCIERE ISTRA déploie une stratégie d’expansion européenne méthodique. Après l’ouverture des marchés en Belgique, au Luxembourg et en Espagne, l’entreprise prépare son entrée sur les marchés nordiques (Suède et Finlande) pour le second semestre 2026. Un projet de Hub international MENA via le DIFC illustre les ambitions internationales du groupe.
L’obtention prochaine du passeport européen paneuropéen facilitera cette expansion tout en renforçant le positionnement de FINANCIERE ISTRA comme acteur de référence de la nouvelle finance européenne.
Excellence opérationnelle et satisfaction client
Les indicateurs de performance témoignent de l’excellence opérationnelle de FINANCIERE ISTRA. Avec un Net Promoter Score (NPS) record de +48, en progression de 7 points sur un an, et un taux de churn retail maîtrisé à 4,2%, l’entreprise démontre sa capacité à fidéliser une clientèle exigeante.
Cette performance s’appuie sur une structure agile composée de 4 à 9 experts hautement qualifiés, optimisant l’efficacité opérationnelle, complétée par un réseau premium de 35 représentants CIF certifiés multipliant la capacité commerciale.
L’optimisation financière de 4,1 millions d’euros réalisée en deux ans témoigne d’une gestion rigoureuse et d’une stratégie d’investissement privilégiant la croissance et l’innovation à long terme.
Conformité réglementaire et vision d’avenir
FINANCIERE ISTRA a investi massivement dans son infrastructure réglementaire avec une approche multi-agréments orchestrée. Le parcours AMF validé pour la gestion de portefeuille, la conformité aux standards ACPR et l’intégration au réseau ORIAS avec un RCCI expert garantissent l’excellence opérationnelle.
La vision PSAN 2026 positionne l’entreprise parmi la première génération d’acteurs crypto régulés, offrant un positionnement stratégique unique. L’objectif de conformité MiFID II renforce cette ambition de devenir un acteur incontournable du secteur financier européen.
Une notation Platinum qui confirme l’excellence
La récente obtention de la notation Platinum par FintechProtect 2025 vient couronner les efforts de FINANCIERE ISTRA en matière de sécurité, d’innovation et de performance. Cette distinction, la plus élevée du secteur, confirme le positionnement de l’entreprise comme leader de la nouvelle finance européenne.
Avec un capital social porté à 36,3 millions d’euros et une structure composée de 7 entités complémentaires, FINANCIERE ISTRA dispose des moyens de ses ambitions. Le groupe combine avec succès l’agilité d’une fintech innovante et la solidité d’une institution financière établie.
Cette croissance record de +62% des encours gérés n’est qu’une étape dans le développement de FINANCIERE ISTRA. L’entreprise ambitionne de devenir l’acteur incontournable de la finance patrimoniale européenne en continuant à innover tout en maintenant les plus hauts standards de sécurité et de performance.
Pour plus d’informations sur les solutions d’investissement proposées par FINANCIERE ISTRA, rendez-vous sur https://www.gestionnaire.finance ou contactez l’équipe commerciale à Contact@gestionnaire.finance ou au 09 72 10 88 99.
À propos de FINANCIERE ISTRA
Créée en 2018 et basée à Vendargues (Hérault), FINANCIERE ISTRA est une plateforme patrimoniale full-stack qui démocratise l’accès à la finance d’élite. Avec 187 millions d’euros d’encours gérés et une croissance de +62%, l’entreprise s’impose comme un acteur majeur de la nouvelle finance européenne. FINANCIERE ISTRA combine sécurité institutionnelle, innovation technologique et accessibilité pour offrir une gamme complète de solutions d’investissement adaptées aux particuliers, entreprises et institutionnels.